Viele Unternehmer sind perfekt im Umgang mit ihrem Unternehmen. Weniger gut kennen sie sich oftmals mit der Vermögensanlage aus. Sparringspartner können Vermögensverwalter sein. Doch wie finde ich die richtigen? Eine gute Vorbereitung ist unerlässlich.
Darauf setzen die Private Banker aus den hoch gezüchteten Wealth-Managementabteilungen der Privatbanken. Sie wissen genau, dass es etwa für einen Unternehmensverkäufer nicht einfach sein wird, sich den intransparenten und wenig bekannten Markt der privaten Vermögensverwaltung in Kürze zu erschließen. Hatte er doch bisher nur wenig oder gar noch nichts mit der professionellen privaten Geldanlage zu tun.
Deswegen ist es sinnvoll, wie im Klausurverfahren von Universitäten, beispielsweise zehn möglichen Vermögensverwaltern die gleichen Fragen zu stellen, auszuwerten und zu vergleichen. Dies führt zu vielen mehrwertbringenden Erkenntnissen. Die Suche nach einem geeigneten Vermögensverwalter braucht diesen Tiefgang. Sie sollte einer gewissen Systematik folgen.
In sechs Schritten zum Erfolg:
- Vorüberlegungen
- Wie viele Vermögensverwalter sollen insgesamt eingesetzt werden?
- Wie soll das Verhältnis zwischen ausschüttenden und thesaurierenden Erträgen sein?
- Müssen Depotüberträge vorgenommen werden?
- Sollen bestehende Wertpapierpositionen in die neue Verwaltungsstruktur übertragen werden?
- Ist eine aktuelle Anlagerichtlinie vorhanden bzw. soll diese geändert werden?
- Welche Adressaten sollen angeschrieben werden (freie Verwalter, Großbanken, Banken, Privatbanken, Kapitalanlagegesellschaften, Finanzdienstleister etc.)?
- Wie viele Teilnehmer sollen in das Verfahren aufgenommen werden?
- Rahmenbedingungen definieren
Hierzu zählen: Anlagebetrag, Anlagezweck, Anlageklassen (Aktien, Renten, Immobilien, Erneuerbare Energien, Nachhaltigkeit, Cash etc.), Anlagezeitraum, Rendite- und Ertragserwartung sowie Risikotragfähigkeit
