Erst ein umfangreiches Reporting über alle Anlageklassen hinweg versetzt Vermögende in die Lage, auf Augenhöhe mit den beauftragten Vermögensverwaltern zu kommunizieren und auf Fehlentwicklungen schnell und professionell zu reagieren.
Dieser geschärfte Blick, der für den Anleger hieraus hervorgeht, ist ganz entscheidend, um fortlaufend zu verstehen, wie beauftragte Dritte mit dem Familienvermögen im Detail umgehen. Insbesondere dann, wenn es sich etwa um komplexere Vermögensstrukturen, zum Beispiel um mehrere Familienmitglieder, handelt, die in viele Anlageklassen investiert sind, Wechselkursschwankungen unterliegen, Erträge thesaurieren und ausschütten und von mehreren Vermögensverwaltern bewirtschaftet werden. Aber auch, um mögliche nächste Schritte im Hinblick auf Optimierungsmaßnahmen ableiten zu können und um besser begründete Entscheidungen zu treffen, benötigen Vermögensinhaber ein detailliertes, klar strukturiertes Reporting – und zwar über alle Anlageklassen und beauftragte Vermögensverwalter hinweg. Er braucht einen vollständigen, transparenten Überblick über sämtliche Vermögenswerte.
Mängel aufdecken
Aus einem leistungsfähigen Reporting lässt sich etwa ableiten, woher die Rendite im Einzelnen wirklich kommt, welche Anlageprodukte und Kosten damit verbunden waren, ob die vereinbarten Leitplanken und Strategien eingehalten wurden, wie aktiv das Gesamtrisiko und die Anlageklassen gesteuert wurden und wie die gesamte Kapitalanlage wirklich organisiert ist. Erst durch die Beantwortung dieser und anderer Fragen können Vermögensinhaber handwerkliche Mängel und Fehlentwicklungen des Verwalters erkennen beziehungsweise auf das Nichteinhalten von Vereinbarungen reagieren.
Ein bankenunabhängiges, kundenindividuelles Vermögensreporting ist die Grundlage für mehr Orientierung und Sicherheit bei den gewählten Kapitalanlagen und bringt den Anleger auf Augenhöhe mit den beauftragten externen Vermögensverwaltern. Weit weg von bunten Kuchen- und Balkendiagrammen, die vom eigentlichen Geschehen häufig ablenken wollen.
Professionelle Hilfe
Aus Kosteneffizienzgründen bietet es sich an, dieses Reporting von einem darauf spezialisierten Dienstleister erstellen zu lassen. Sogenannte „Multi-Family Offices“ bieten sich häufig an. Wer den unabhängigen Berater sucht, der völlig frei von Interessenskonflikten agieren kann, findet in Wirtschaftsprüfungsgesellschaften mit entsprechend spezialisierten Fachabteilungen den geeigneten Reportingpartner für die Erstellung einer bankenunabhängigen, konsolidierten Berichterstattung.
Aufgrund des breiten Know-hows in Kapitalanlagefragen, das sich häufig in solchen Spezialabteilungen über mehrere Jahre aufgebaut hat, findet der Anleger auch in Fragen der Auswahl geeigneter Vermögensverwalter oder bei der Formulierung von anlegergerechten Richtlinien die gewünschte Unterstützung. Der breite Marktüberblick und die jahrelange Spezialisierung auf solche Beratungsleistungen verschaffen dem Auftraggeber nicht nur bei der Honorarverhandlung Vorteile.
Zur Person:
Alexander Etterer ist Partner bei der Steuerberatungs- und Wirtschaftsprüfungsgesellschaft Rödl & Partner und leitet das Team „Wealth, Risk & Compliance“. Mit seinem Team berät und betreut er seit 20 Jahren vermögende Privatpersonen, Unternehmerfamilien, Family Offices, Stiftungen, Kommunen u.ä., insbesondere in den Themen Vermögensausschreibung, Anlagerichtlinie, Vermögensreporting und -controlling.
www.roedl.de
Alexander Etterer leitet das Team „Wealth, Risk & Compliance“ bei der Steuerberatungs- und Wirtschaftsprüfungsgesellschaft Rödl & Partner. Die Geschäftseinheit berät und betreut seit über einem Jahrzehnt vermögende Privatpersonen, Unternehmerfamilien, Family Offices, Stiftungen, Kommunen, Verbände, Kirchen und kirchliche Einrichtungen rund um das Thema Finanz- und Kapitalanlagemanagement.
